Правильно! Именно ее в сочетании с именем Цви взял небезызвестный русскоязычной общине Григорий Лернер, который надул несколько тысяч репатриантов, доверивших ему в общей сложности свыше миллиона шекелей для инвестиций в доходный нефтегазовый промысел. Никакими инвестициями там, впрочем, не пахло, практически все деньги уходили в карман мошенника - до тех пор, пока им не занялось правосудие. На основании трижды вынесенных приговоров Лернер - Бен-Ари отсиживает с 2006 года 18-летний срок заключения
Стоит напомнить, что тогда ивритоязычная пресса с удовольствием смаковала "русские" корни Лернера, пытаясь между строк убедить читателя, что подобную финансовую пирамиду мог возвести только выходец "оттуда". Но сейчас выяснилось, что не только он.
В апреле этого года, сообщает экономический обозреватель газеты "Маарив" Эли Ципори, по представлению Управления ценных бумаг власти арестовали держателя контрольного пакета акций компании EGFE Михаэля Бен-Ари. Как и в случае с Лернером, настоящее имя у Бен-Ари-2 совсем другое - Майк Гринфельд. Еврей американского происхождения, он подозревается в том, что привлек сотни миллионов шекелей у множества людей якобы в качестве инвестиций в различные американские фонды. На практике же, согласно подозрению, полученные средства шли на счета, тем или иным образом связанные с Бен-Ари и его соратниками - для использования в личных целях.
После беседы с представителями власти Майк-Михаэль был освобожден под ряд ограничений. В том числе, у него был отобран заграничный паспорт и наложен запрет на выезд из страны. Это, напомним, произошло в апреле, а спустя месяц выяснилось, что нашего "героя" и след простыл. Он попросту сбежал, как некогда его тезка. Но того быстро обнаружили в Парагвае и тепленьким доставили обратно в Израиль, а место пребывания Бен-Ари-2 пока неизвестно. Зато уже понятно, что размах его "деятельности" не идет ни в какое сравнение с таковым "коллеги". Согласно обвинительному заключению, Михаэль Бен-Ари предстает перед нами как один из крупнейших мошенников за всю историю Израиля. Израильская пресса уже сравнивает его со скандально известным американским бизнесменом Бернардом Мэйдоффом.
Что же известно сегодня о Михаэле Бен-Ари?
Уроженец США, Майк Гринфельд репатриировался более 30 лет назад. Свою карьеру он начал в банке "Леуми" в качестве консультанта по инвестициям. Приобретя солидный опыт, а главное, связи, он решил спустя десять лет открыть собственный бизнес. В интернете еще открыт доступ к основанной им в 2000 году компании, где можно почерпнуть следующую информацию: "EGFE - это международная компания со штаб-квартирой в Тель-Авиве. Мы предлагаем финансовые услуги и продукты более чем 800 клиентам со всего мира и с гордостью отмечаем 21 год надежных и безопасных инвестиций с положительной прибылью и отличное обслуживание".
В маркетинговых видеороликах основатель компании Михаэль Бен-Ари заявлял также, что компания управляет 60 миллионами долларов, полученными в качестве инвестиций от 1000 клиентов. Стоит обратить внимание на обещания, даваемые инвесторам: некоторые могут получать фиксированный ежемесячный доход, другие - высокую годовую процентную ставку в размере 10 -14%. Кроме того, им обещали различные бонусы в размере до 3%.
Предлагаемые бизнесменом услуги вызывали доверие определенной части людей, не очень разбирающихся в инвестициях: он был американцем и одновременно израильтянином, то есть представителем стран, где работа финансовых структур находится под серьезным контролем. Бен-Ари заверял клиентов, что вложенные им средства идут на покупку муниципальных облигаций, выпущенных разными штатами и городами США. Каждый мало-мальски знакомый с финансовыми инструментами знает, что подобные инвестиции не приносят высокую прибыль, но глава компании утверждал, что таковая достигается благодаря использованию арбитража - разницы между процентными ставками или обменными курсами и процентными ставками, гарантированными облигациями муниципалитетов или штатов. Данные инвестиции он проводил через фонд "Blue River Fund", который якобы использует упомянутый арбитраж с более чем 10-процентным доходом в год.
В качестве рекламы Бен-Ари использовал даже избрание Байдена президентом Соединенных Штатов. Он объяснял, что президент-демократ увеличит расходы на социальные нужды, тем самым возрастет инфляционное давление и как следствие - рост процентных ставок. Бен-Ари говорил клиентам, что инвестирует в фонды, основанные на разнообразных краткосрочных кредитах предприятиям Бразилии и Северной Америки, - через доверенного управляющего в Люксембурге и на Каймановых островах (которые являются своего рода налоговым убежищем).
На самом деле, схема деятельности Бен-Ари хорошо и давно известна. В прошлом году, кстати, она справила столетие: в 1920-м перебравшийся в США итальянский мошенник Карло Понци организовал первую в мире финансовую пирамиду, которая получила впоследствии популярность и нашла множество последователей. Смысл пирамиды прост: компания берет деньги у сотен инвесторов, обещает им золотые горы, якобы вкладывая их средства в "экзотические" инвестиционные каналы, и даже выплачивает им на определенном этапе - для привлечения новых клиентов - астрономические проценты. Именно такую пирамиду построил у нас Лернер. И именно ее воспроизвел Гринфельд. Правда, Понци был разоблачен буквально в течение несколько месяцев, Лернер - спустя три года, а Гринфельд сумел оставаться на плаву почти два десятка лет - до тех пор, пока многие вкладчики не осознали, что их надувают, и им не светят не только обещанные проценты, но и возврат вложенных в компанию средств. Они создали оперативный комитет, наняли адвоката и подали иск в Тель-авивский окружной суд.
Среди жертв Бен-Ари-2 - почти весь спектр общества: вдовы, сироты, разведенные женщины, наследники, инвалиды, слабовидящие, молодые пары и пенсионеры. По данным комитета, в результате мошенничества пострадали свыше 450 человек, а сумма долга каждому инвестору колеблется от 400.000 до 1 млн шекелей. Встречаются и те, кто не побоялся передать мошеннику 4 и более миллионов шекелей. Далеко не у всех на руках была такая наличка, и Бен-Ари порой уговаривал потенциальных клиентов продать свои квартиры и вложить вырученные средства в компанию. Некоторые семьи оказывались после таких операций в нищете.
В иске описываются сказочные мероприятия, с помощью которых Михаэль Бен-Ари пускал потенциальным и действующим инвесторам маркетинговую пыль в глаза. Он устраивал в Северном Тель-Авиве роскошные вечеринки и презентации, грандиозные приемы с участием знаменитостей. В 2017 году владелец EGFE провел в парке а-Яркон целый фестиваль "Атмосфера весенней Франции" с участием деятелей искусств, годом позже - праздничное мероприятие в Кесарии, на котором выступил Шломи Шабат, а для гостей был организован транспорт. На траты мошенник не скупился.
Расследование, проведенное в прошлом месяце по запросу Управления ценных бумаг и юридической фирмы "Эйтан С. Эрез", представляющей группу из 315 обманутых инвесторов, показало: деньги клиентов не были вложены ни в один инвестиционный фонд, а использовались лишь для финансирования лично Майка Гринфельда, его компании и для выплаты процентов отдельным инвесторам. Опрос венчурных фондов и хедж-фондов, определенных главой компании в качестве партнеров, показал, что они никак не связаны с Гринфельдом или EGFE. На основании полученных данных нашему "герою" инкриминируются: нарушение Закона о ценных бумагах; преступления, связанные с получением средств обманным путем; ложная регистрация в корпоративных документах; воспрепятствование правосудию; отмывание денег. Ввиду этих подозрений судья Тель-авивского окружного суда Хагай Бренер назначил адвоката Лиора Дагана временным попечителем EGFE. Общий объем мошенничества, в котором подозревается Гринфельд - Бен-Ари, варьируется в пределах 300-600 млн шекелей. Законный вопрос: где эти деньги? Даже вилла в Савьоне, где до последнего времени жил Бен-Ари, не стоит таких денег. На днях Лиор Даган подал запрос в отношении бывшей жены Бен-Ари – Веред Калаш, у которой есть от него дочь. Согласно информации, которой владеет Даган, Бен-Ари и его бывшую жену связывали длительные и разнообразные финансовые отношения, в ходе которых ей было передано немало крупных активов.
Бен-Ари официально развелся в январе 2008 года, и по бракоразводному соглашению женщина получила несколько миллионов долларов - в форме недвижимого имущества и акций компаний и фондов. Но это соглашение не было последним. В 2017 году бывшие супруги оформили четвертое по счету дополнение к соглашению о разводе, которое указывает, что Веред якобы имела права в фонде "Blue River" в размере 3,8 млн шекелей, а Бен-Ари обязуется выплатить три ипотечных кредита на роскошную квартиру в Савьоне в размере около 3 млн шекелей. Кроме того, он обязался выплачивать бывшей жене почти 46 тысяч шекелей ежемесячно за ее "инвестиции" в фонд "Blue River". Причем, 15 тысяч из них выплачивались банковским переводом со счета компании в банке "Леуми". Также выяснилось, что в октябре 2018 года Бен-Ари перевел бывшей жене "бонус" в размере 300.000 шекелей за ее вклады в упомянутый фонд и передал ей дополнительную сумму в размере 700 тысяч шекелей.
Почему компания должна платить бывшей жене? Почему личные деньги перемешаны с деньгами инвесторов? Понятно, что так действуют только мошенники. И картина здесь более чем ясна: добытые незаконным путем деньги "уходят" на сторону, к родственникам - под предлогом так называемого раздела собственности. Тот, кто провернул мошенничество, объявляет себя банкротом, однако его семья остается богатой.
Как Бен-Ари мог исчезнуть, если его паспорт отобрала полиция, и он подписал залог на сумму в 2 млн шекелей? Видимо, для него это не такие большие деньги.
После исчезновения Михаэля Бен-Ари Управление ценных бумаг арестовало его друга Нахума Айзенштадта, тоже обладателя двойного гражданства - американского и израильского, который подозревается в том, что помог Бен-Ари бежать из страны по своему паспорту. Айзенштадт заявил, что паспорт у него украл и, видимо, подделал на нем фотографию сам Бен-Ари. Пока Айзенштадт освобожден на ограничительных условиях, а тем временем Бен-Ари уже после бегства из страны отправил своим клиентам электронные письма, в которых утверждает, что не вернется, пока Управление ценных бумаг не примет его условия. Кроме того, он угрожает, что тем, кто подает на него в суд, ничего не заплатит. А еще он пригрозил передать в налоговые органы данные инвесторов-истцов и тем самым осложнить им жизнь.
Подобные угрозы - обычная манера действий мошенника, попавшего в ловушку. Но ко всему вышеизложенному хочется высказать некоторые, возможно, не самые популярные мысли. В обвинительном заключении против Бен-Ари его инвесторы называются "жертвами". Однако сочувствуя людям, потерявшим все или почти все свои деньги и имущество, стоит отметить, что именно они, и никто другой, принимали решение о том, как ими воспользоваться. Обманщики найдутся всегда - Бен-Ари не первый и не последний. Западая на обещание легких денег, надо отдавать себе отчет в том, что человек, гарантирующий доходность более 10%, может оказаться в лучшем случае хвастуном. А приглашения на пышные вечеринки – и вовсе явный предупреждающий знак: серьезный бизнесмен не станет сорить ни своими, ни деньгами, он озабочен не дешевыми маркетинговыми трюками, а эффективным управлением вашими инвестицими. Ну, а уж если вы поддались на велеречивые уговоры, не кладите, как говорила моя бабушка, весь творог в один вареник и не продавайте квартиры в погоне за виллой на острове Бали, купленной на обещанную солидную прибыль.